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内江市住房公积金管理中心调整存放结构实现效益最优
发布时间: 2020-11-26 【字体: 】 来源:市住房公积金中心 【】 【】 分享到:

  为进一步提高资金收益,在保证资金安全、正常流动的情况下,内江市住房公积金管理中心对资金存放结构进行了调整,使之合理分布,实现收益最大化。

  一是统筹规划,明确目标原则。中心按照住房公积金资金管理业务标准和《内江市财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关规定,结合2020年银行账户精简工作安排,对调整资金存放结构工作进行了统筹规划,明确了“资金分布结构合理,有效提高资金效益”的调整目标和“合法合规、保障流动、提高效益、规范安全、高效廉洁、稳妥实施”的调整原则,确保调整工作规范高效廉洁。

  二是精心测算,提高资金效益。中心积极与相关银行联系,结合相关规定,按要求选择存放银行的品种,并了解该存放品种的收益及相关要求等情况,以便选择符合中心实际且收益最优的产品。中心在了解银行提供的相关产品的基础上,在保证资金安全且正常流动的情况下,根据资金量、收益率、存放要求及收支等情况,经过精心测算,制定了《调整资金存放结构方案》,经会议审议通过后,确定了定期、大额存单和协定存款三种存放方式以及各种存放方式的存放量和存放期限,使其存放结构合理分布,实现资金效益最大化。在资金存量不变的情况下,调整后每年的收益将比调整前大幅提高。

  三是稳步推进,规范廉洁实施。中心在《调整资金存放结构方案》的基础上,细化具体操作,制定《调整资金结构实施方案》,稳步有序推进资金存放结构调整工作。对于同类品种在不同银行存放的收益相当的情况下,资金不在各银行间横向跨行划转,只在该银行内纵向调整结构,确保高效执行。同时,合理安排剩余资金的使用,分析预测资金走向,认真核算贷款、提取等资金余额的需求峰值,保证资金的流动性。待资金转存定期和大额存单后,按照中心《资金管理办法》要求,对定期存单和大额存单实行银行专柜保管和两人开箱制保管,做到规范管理、廉洁实施。